在中國金融行業(yè)逐步邁入大數(shù)據(jù)時代，事事皆拿數(shù)據(jù)說話的今天，基金行業(yè)該如何利用大數(shù)據(jù)達到移動互聯(lián)時代的風險管控需求，以更低的投資取得更高效的收益？在平臺管理日趨快速迭代，強調(diào)敏捷開發(fā)的當下，如何激活基金行業(yè)更深層次的需求，搭建穩(wěn)健而有生命力的IT平臺？
對此，國內(nèi)基金行業(yè)的佼佼者鵬華基金與中國領先的基礎軟件產(chǎn)品與解決方案提供商普元信息共同給出了答案。
選擇——源于基金行業(yè)亟待解決的數(shù)據(jù)管理、風險管理等需求
鵬華基金是中國首批由證監(jiān)會批準，進行開放式基金運作的基金公司，業(yè)務范圍包括基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務。在基金公司，如何做好數(shù)據(jù)管理、風險管理與內(nèi)部流程控制，是搭建IT平臺首當其沖需要解決的問題。據(jù)鵬華基金信息技術部總經(jīng)理朱瑜回顧，鵬華基金IT平臺建立之初，系統(tǒng)非常薄弱，除了最核心的TA交易系統(tǒng)外，其他什么系統(tǒng)都沒有。在這樣一個從零開始的基礎上，怎樣構建信息系統(tǒng)、整合和集成數(shù)據(jù)與流程、規(guī)劃和設計體系架構等，都是亟待解決的問題。
在這種千頭萬緒中，朱瑜第一時間想到了普元。他欣賞普元管理層注重未來發(fā)展前景和服務能力的管理思維，看好普元平臺的穩(wěn)健與生命力。在他的主動聯(lián)絡下，鵬華基金與普元開啟了首次合作。朱瑜表示，他的選擇代表了一種技術管理者的素養(yǎng)，即一直保持對技術，特別是領先技術的跟蹤。
普元也不負所托，基于“大平臺”+“微應用”思路，針對基金行業(yè)特性，把各個業(yè)務部門的流程做了很多梳理與落地規(guī)劃，從頂層架構出發(fā)，思考整個系統(tǒng)，從快而新的角度尋找解決方案。2009年，鵬華基金依托普元平臺建設了基于SOA的企業(yè)統(tǒng)一流程平臺，使公司各類業(yè)務流程能夠更快速開發(fā)和應用，并通過平臺實現(xiàn)開發(fā)、管控、維護等各環(huán)節(jié)的標準化，降低業(yè)務流程和應用系統(tǒng)的開發(fā)和運維成本，使監(jiān)察稽核部流程管理統(tǒng)一落實，改善業(yè)務和IT的協(xié)同能力，讓IT更好地融合了公司的業(yè)務創(chuàng)新及支撐業(yè)務新品種更快上市。
一切都在向朱瑜秉持的選擇方向發(fā)展，“做金融行業(yè)的，應從金融的角度去選擇IT服務廠商，而IT服務廠商需要和客戶一起做出為業(yè)務帶來增值的平臺。”普元和鵬華在合作中實現(xiàn)了共贏。
平臺——基于IT、業(yè)務匹配，“微”時代快速迭代開發(fā)
鵬華基金選定的普元 BPS流程平臺，具有業(yè)務技術一體化實現(xiàn)模式、電信級高性能高可靠性、強大靈活的中國國內(nèi)典型流程業(yè)務場景支持能力、很強的環(huán)境融合與系統(tǒng)集成能力等卓越特性，其關鍵價值在于業(yè)務流程的敏捷響應。
朱瑜指出，普元平臺建構強健，且有較為完整的產(chǎn)品線，能夠支撐鵬華基金對快速開發(fā)的需求及未來的良好發(fā)展。他認為，從一個公司的角度出發(fā)，IT應該和業(yè)務發(fā)展水平相匹配，既不能落后于業(yè)務發(fā)展，也不能過多地領先于業(yè)務發(fā)展。同時，他還倡導：IT首先要做到對內(nèi)透明，讓更多的人了解IT是什么、如何運作，幫助他們更好地用好IT系統(tǒng)；在信息化方面，IT還應該幫助業(yè)務用得更好、更多，充分激活深層次業(yè)務需求。IT平臺的選擇最終由整個企業(yè)的信息化水平來決定。
針對鵬華基金自身特質(zhì)，朱瑜強調(diào)，IT平臺必須采用“大平臺”+“微應用”的思路，打造一種平衡的內(nèi)部IT生態(tài)系統(tǒng)。這種“大平臺”+“微應用”思路，應從“微”做起，處于一定自然成長的失控狀態(tài)，除了有一堆“微”應用之外，還需要“微”應用之間能夠構成非常復雜的交互，以相互間的聯(lián)系激活并產(chǎn)生更復雜的東西。因此，就要求IT廠商，在大家已經(jīng)容忍不了超過三個月以上項目的“微”時代，既能夠讓客戶快速構架一堆“微”應用，還能夠提供讓“微”應用產(chǎn)生互聯(lián)互通的關系。
在這一重要觀念上，普元和鵬華都十分贊同基于統(tǒng)一平臺做快速迭代開發(fā)的思路：構建符合移動互聯(lián)思維的平臺，迭代推出項目，將開發(fā)時長控制在三個月以內(nèi)。這種快速迭代開發(fā)，就是目前企業(yè)平臺開發(fā)中最為創(chuàng)新而有效的思維方式與良好做法。
支撐——依托快速響應，用最低的成本適應時代變遷
鵬華基金在引入普元平臺之初，就采用了外包開發(fā)機制，由住場外包人員基于普元平臺進行開發(fā)。朱瑜表示，這種開發(fā)模式的好處是，能夠非�？焖俚仨憫枨�，并能基于平臺開發(fā)出適合企業(yè)需求的東西，易于實現(xiàn)質(zhì)量控制。
同時，朱瑜從基金行業(yè)出發(fā)，認為在大數(shù)據(jù)時代，基金行業(yè)應圍繞“投資收益”和“風險控制”這兩大核心競爭力，在IT平臺的基礎上越做越專業(yè)，變成一個更值得投資者信賴的公司，并用大數(shù)據(jù)來支撐風險管控需求，無須過度依賴營銷。朱瑜的觀點，從一個層面上印證了基金行業(yè)CIO們的心態(tài)。關于這一點，普元平臺給了朱瑜十分貼心和滿意的答案，它能夠不斷適應新時代的各項變遷，良好對接大數(shù)據(jù)應用與移動互聯(lián)需求。
針對普元平臺基于BPS內(nèi)置的復雜流程模式和業(yè)務場景的支持能力、Web服務集成能力，降低應用開發(fā)工作量的優(yōu)質(zhì)性能，朱瑜表示，在統(tǒng)一的平臺上，有利于企業(yè)節(jié)省成本。而鵬華基金僅在收入中占比4%左右的IT支出也有力地印證了這一點。
在共贏的另一方，普元作為行業(yè)軟件平臺的翹楚，始終秉持IT廠商責任，深植基金行業(yè)，研發(fā)大量的IT系統(tǒng)去相應地支撐投資人員做好研究，以更低的投資取得更高效的收益并良好控制風險。就像普元信息董事長兼CEO劉亞東強調(diào)的那樣，“用最低的成本提供最好的服務，并實現(xiàn)良好的商業(yè)價值。”
領先的SOA流程平臺—— Primeton BPS
普元業(yè)務流程平臺套件Primeton BPS（Business Process Suite，簡稱普元流程平臺）是業(yè)界第一個完全基于業(yè)務化思想實現(xiàn)的流程平臺產(chǎn)品，負責對業(yè)務流程整個生命周期的管理，包括業(yè)務流程的設計建模、測試與調(diào)試、部署、運行、監(jiān)控、管理。相比國外產(chǎn)品，Primeton BPS流程平臺依據(jù)自有知識產(chǎn)權的核心架構技術，以中國客戶流程需求為基礎發(fā)展，遵從WfMC參考模型、BPMN1.1規(guī)范而又具備中國特色特性，是一款更加符合中國客戶需要的流程平臺產(chǎn)品。
符合SOA標準的Primeton BPS流程平臺，由超過1000+用戶驗證，且具備業(yè)務人員可定制的貼心特性，支持企業(yè)復雜需求，基于Flex/Flash的流程平臺定制功能，具有卓越的面向業(yè)務的流程配置能力，敏捷響應業(yè)務流程變更。目前，Primeton BPS流程平臺在中國移動總部、中國銀行總行、招商銀行總行、貴州移動、安徽移動等多次由用戶組織的集聚全球最著名的流程產(chǎn)品提供商參與的測評中均獲得功能和性能第一。
核心關注：拓步ERP系統(tǒng)平臺是覆蓋了眾多的業(yè)務領域、行業(yè)應用，蘊涵了豐富的ERP管理思想，集成了ERP軟件業(yè)務管理理念，功能涉及供應鏈、成本、制造、CRM、HR等眾多業(yè)務領域的管理，全面涵蓋了企業(yè)關注ERP管理系統(tǒng)的核心領域，是眾多中小企業(yè)信息化建設首選的ERP管理軟件信賴品牌。
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